把錢(qián)放這兒，我踏實(shí)
——江蘇宿遷郵政理財(cái)業(yè)務(wù)獨(dú)占鰲頭的背后今年以來(lái)，江蘇省宿遷市郵政分公司錨定一年期及以上重點(diǎn)理財(cái)產(chǎn)品核心目標(biāo)，堅(jiān)持以客戶為中心的服務(wù)理念，深耕客群精準(zhǔn)配置、場(chǎng)景創(chuàng)新賦能、團(tuán)隊(duì)專(zhuān)業(yè)提質(zhì)三大核心，深度融入宿遷本地民生需求與城鄉(xiāng)金融服務(wù)特色，全力推動(dòng)重點(diǎn)理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展。截至3月31日，宿遷郵政跨年度專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)期間重點(diǎn)理財(cái)累計(jì)銷(xiāo)量達(dá)6.6億元，目標(biāo)完成率為104％，完成率列全省郵政第一位。
精準(zhǔn)畫(huà)像細(xì)分客群
“前一陣子存款到期，理財(cái)經(jīng)理主動(dòng)打電話過(guò)來(lái)，詳細(xì)給我分析了不同產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益，還結(jié)合我家的情況作了規(guī)劃，服務(wù)特別周到，把錢(qián)放在郵政我心里踏實(shí)?！笨蛻舻姆Q贊，是宿遷郵政精準(zhǔn)服務(wù)的生動(dòng)縮影。
宿遷郵政依托遍布城鄉(xiāng)的網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)優(yōu)勢(shì)，聚焦定期流失客戶、中長(zhǎng)期理財(cái)?shù)狡诳蛻?、資產(chǎn)臨界提檔客戶三大核心群體，建立精準(zhǔn)客群畫(huà)像體系，實(shí)現(xiàn)一對(duì)一靶向服務(wù)、高效激活。
針對(duì)定期存款流失客戶，理財(cái)經(jīng)理主動(dòng)對(duì)接，逐戶分析流失根源，結(jié)合客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好與資金使用規(guī)劃，重點(diǎn)推介一年期穩(wěn)健理財(cái)產(chǎn)品，同步配套郵政專(zhuān)屬積分、便民服務(wù)等增值權(quán)益，耐心講解產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)與風(fēng)控保障，全力吸引流失客戶平穩(wěn)回流；針對(duì)二年、三年期理財(cái)?shù)狡诳蛻簦M建專(zhuān)項(xiàng)小組，提前對(duì)接做好資金承接準(zhǔn)備，結(jié)合客戶長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄需求，量身推介中長(zhǎng)期穩(wěn)健理財(cái)方案，實(shí)現(xiàn)到期資金無(wú)縫銜接、高效留存；針對(duì)資產(chǎn)臨界提檔客戶，量身定制“活期靈活理財(cái)+中長(zhǎng)期封閉理財(cái)”優(yōu)化組合方案，兼顧資金流動(dòng)性與收益穩(wěn)定性，助力客戶穩(wěn)步實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)提檔升級(jí)，推動(dòng)普通客戶向優(yōu)質(zhì)客戶、優(yōu)質(zhì)客戶向私行客戶轉(zhuǎn)型，真正做到精準(zhǔn)觸達(dá)、貼心服務(wù)、有效轉(zhuǎn)化。
宿遷郵政一季度重點(diǎn)理財(cái)產(chǎn)品累計(jì)銷(xiāo)量達(dá)3.8億元，目標(biāo)完成率達(dá)106％。
創(chuàng)新場(chǎng)景搭建平臺(tái)
走進(jìn)蔡集鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所，只見(jiàn)這里人頭攢動(dòng)。原來(lái)，該營(yíng)業(yè)所正在舉辦“財(cái)富嘉年華”主題沙龍活動(dòng)。
剛辦理完一年期大額存單的王女士笑著說(shuō)：“聽(tīng)了理財(cái)經(jīng)理的分析，我發(fā)現(xiàn)手中的閑置資金可以配置中長(zhǎng)期產(chǎn)品，收益比原來(lái)打算存的定期高了不少?；顒?dòng)中我還抽中了一袋大米，這趟來(lái)得值！”
這是宿遷郵政創(chuàng)新場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)的一個(gè)縮影?？缒甓葘?zhuān)項(xiàng)活動(dòng)以來(lái)，宿遷郵政圍繞核心客群差異化需求，以“網(wǎng)點(diǎn)+場(chǎng)景”雙輪驅(qū)動(dòng)，打破傳統(tǒng)柜臺(tái)營(yíng)銷(xiāo)的單一模式，將金融服務(wù)嵌入客戶日常生活場(chǎng)景，讓理財(cái)業(yè)務(wù)從等客上門(mén)變?yōu)橐腿氲?、從單向推銷(xiāo)轉(zhuǎn)為沉浸式體驗(yàn)。
一方面，宿遷郵政常態(tài)化開(kāi)展“財(cái)富周周講”線下沙龍活動(dòng)，理財(cái)經(jīng)理用通俗易懂的本地語(yǔ)言，講解理財(cái)知識(shí)、解讀產(chǎn)品權(quán)益、分享資產(chǎn)配置技巧，現(xiàn)場(chǎng)提供一對(duì)一專(zhuān)屬配置指導(dǎo)；另一方面，每月定期舉辦高端財(cái)富論壇，重點(diǎn)面向臨界提檔客戶、優(yōu)質(zhì)到期客戶搭建交流平臺(tái)，精準(zhǔn)推介理財(cái)方案，進(jìn)一步提升客戶資產(chǎn)配置意愿。同時(shí)，針對(duì)中長(zhǎng)期理財(cái)?shù)狡趦?yōu)質(zhì)客戶、提檔升級(jí)私行客戶，宿遷郵政推出專(zhuān)屬品質(zhì)游、健康體檢等私行增值服務(wù)，增強(qiáng)客戶黏性。
截至3月31日，宿遷郵政累計(jì)吸引超2.3萬(wàn)人次參與活動(dòng)，轉(zhuǎn)化理財(cái)客戶逾4000戶，場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)對(duì)重點(diǎn)理財(cái)業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)占比提升至35％以上，形成了“周周有活動(dòng)、月月有主題、網(wǎng)點(diǎn)有特色”的立體化營(yíng)銷(xiāo)格局。
專(zhuān)業(yè)強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)賦能
宿遷郵政始終把理財(cái)團(tuán)隊(duì)專(zhuān)業(yè)能力建設(shè)作為金融服務(wù)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，構(gòu)建全方位、閉環(huán)式專(zhuān)業(yè)賦能體系。
宿遷郵政建立“市分公司集中培訓(xùn)+縣（區(qū)）分公司分片督導(dǎo)+網(wǎng)點(diǎn)實(shí)戰(zhàn)練兵”三級(jí)培訓(xùn)機(jī)制，定期邀請(qǐng)省分公司金融專(zhuān)家、專(zhuān)業(yè)講師，圍繞重點(diǎn)理財(cái)產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)、客戶溝通話術(shù)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)；推行“老帶新、傳幫帶”幫扶模式，由資深理財(cái)經(jīng)理一對(duì)一帶教新人，常態(tài)化開(kāi)展場(chǎng)景模擬演練、典型案例復(fù)盤(pán)，重點(diǎn)針對(duì)農(nóng)村客群服務(wù)、老年客戶講解、產(chǎn)品精準(zhǔn)推介等場(chǎng)景打磨服務(wù)細(xì)節(jié)，全面提升團(tuán)隊(duì)實(shí)戰(zhàn)能力。
同時(shí)，宿遷郵政建立常態(tài)化一線督導(dǎo)幫扶機(jī)制，精準(zhǔn)幫扶薄弱網(wǎng)點(diǎn)，形成“培訓(xùn)—實(shí)戰(zhàn)—復(fù)盤(pán)—提升”的完整閉環(huán)，全力打造一支懂產(chǎn)品、善服務(wù)、守合規(guī)的專(zhuān)業(yè)理財(cái)隊(duì)伍，為業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展筑牢服務(wù)根基。
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